星评社发布2019年3月全国网贷平台合规60强

随着2018年网贷行业监管合规检查的落地,各地已经纷纷有网贷企业逐步退出市场。星评君对当前正常运营的800多家企业进行线上信息合规性盘点,综合评价出当前合规企业60强:

榜单指标解读
①资金存管:网贷机构应当与通过测评的银行开展资金存管业务合作,最新颁布的深圳整改验收指引中对存管属地化要求不明朗,故上期因未实现属地化的深圳平台此次被纳入合规领跑名单内;
②ICP许可证:备案后获得增值电信业务经营许可证后方可开展网络借贷信息中介业务;
③经营范围:工商信息经营范围中明确网络借贷信息中介机构等相关内容;
④期限错配:禁止借款人实际借款期限和出借人出借期限不匹配、不对应,包括长期借款被拆分成多个短期借款,或多个短期借款搭配成长期借款;禁止向出借人提供各类定期产品或承诺出借资金随时提取、包括在合同协议中约定通过债权转让方式到期推出的定期产品。
⑤超限额:同一自然人在同一网络借贷信息中介机构借款余额不超过20万元,同一法人或其他组织不超过100万元(近期更新标的未超额):
⑥信息披露(是否接入中国互金协会信披):平台应按《披露指引》进行信息披露,信披内容包括组织信息、审核信息、项目信息以及经营信息。
⑦注册地与经营地:在各地颁布的备案登记管理办法与验收指引中,北京上海等地明确表明在备案之前实现注册地与经营地一致。
⑧信息安全等保认证:《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明确指出网络借贷信息中介机构应按照国家网络安全相关规定和国家信息安全等级保护制度的要求,开展信息系统定级备案和等级测试。


特别说明


由于本榜单对平台数据完整性要求较高,会存在部分平台因本身资料披露不全而未被纳入榜单的情况。欢迎各平台与星评社保持联系,帮助我们获取更全面的备案进程信息,后期持续更新。

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榜单不代表投资建议,请读者理性对待,排名不分先后。



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